Chương trình chia sẻ “Pursuing a Professional Path in Finance and Wealth Management”

Chương trình vinh dự đón tiếp sự hiện diện của PGS.TS. Nguyễn Mạnh Thiều - Phó Giám đốc Học viện, Chủ tịch Công đoàn Học viện; PGS.TS. Hà Minh Sơn - Phó Trưởng Ban phụ trách Ban Công tác chính trị và sinh viên; PGS.TS. Vũ Duy Vĩnh - Trưởng khoa Tài chính Quốc tế cùng đại diện lãnh đạo khoa gồm NGƯT.PGS.TS Đoàn Hương Quỳnh - Phó Trưởng khoa TCDN, trưởng Bộ môn TCDN và TS. Nguyễn Thị Thanh - Phó Trưởng khoa TCDN, trưởng Bộ môn Phân tích Tài chính. Về phía SAPP Academy có ông Đỗ Tuấn Minh – Chuyên viên cao cấp Marketing & Partnership.

PGS.TS. Nguyễn Mạnh Thiều - Phó Giám đốc Học viện, Chủ tịch Công đoàn Học viện

PGS.TS. Hà Minh Sơn - Phó Trưởng Ban phụ trách Ban Công tác chính trị và sinh viên

PGS.TS. Vũ Duy Vĩnh - Trưởng khoa Tài chính Quốc tế

NGƯT.PGS.TS. Đoàn Hương Quỳnh - Phó Trưởng khoa TCDN, Trưởng BM TCDN

TS. Nguyễn Thị Thanh - Phó Trưởng khoa TCDN, Trưởng BM Phân tích Tài chính

Ông Đỗ Tuấn Minh – Chuyên viên cao cấp Marketing & Partnership, SAPP Academy

Đặc biệt chương trình có sự góp mặt của các chuyên gia quốc tế và trong nước. Đại diện CFA Institute, Mr. Richard McGillivray - Senior Director khu vực châu Á - Thái Bình Dương cùng Ms. Florence Wong - Director of Partnerships khu vực châu Á - Thái Bình Dương đã có mặt để chia sẻ về chuẩn mực toàn cầu trong ngành tài chính. Từ phía doanh nghiệp, diễn giả Nguyễn Thị Phương Châm - Trưởng phòng Tư vấn Đầu tư BVSC và anh Trần Đức Trung, CFA - Founder & CEO CTCP YPFP, cố vấn tài chính cao cấp CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT đã mang đến những góc nhìn thực tế từ thị trường.

Ms. Florence Wong - Director of Partnerships khu vực châu Á Thái Bình Dương, CFA Institute

Mr. Richard McGillivray - Senior Director khu vực châu Á - Thái Bình Dương, CFA Institute

Diễn giả Nguyễn Thị Phương Châm – Trưởng phòng Tư vấn đầu tư, CTCP Chứng khoán Bảo Việt (BVSC) trình bày chủ đề “Các lớp tài sản & tư duy đầu tư chuyên nghiệp khi Việt Nam bước vào kỷ nguyên Emerging Market”

Mở đầu buổi chia sẻ, Diễn giả Nguyễn Thị Phương Châm – Trưởng phòng Tư vấn đầu tư, CTCP Chứng khoán Bảo Việt (BVSC) đã mang đến phần trình bày chuyên sâu với chủ đề “Các lớp tài sản & tư duy đầu tư chuyên nghiệp khi Việt Nam bước vào kỷ nguyên Emerging Market”. Trong bối cảnh Việt Nam vừa chính thức được nâng hạng lên Thị trường Mới nổi (Emerging Market) – một cột mốc lịch sử khẳng định vị thế ngày càng vững chắc của nền kinh tế trên bản đồ tài chính toàn cầu – dòng vốn quốc tế, cấu trúc thị trường và hành vi đầu tư đang có những chuyển dịch mạnh mẽ. Điều này không chỉ mở ra cơ hội tăng trưởng vượt bậc cho nền kinh tế Việt Nam, mà còn đặt ra yêu cầu mới về năng lực tư duy tài chính và khả năng ra quyết định đầu tư thông minh trong thời đại toàn cầu hóa. Diễn giả  nhấn mạnh rằng: “Tài chính cá nhân không chỉ là kiếm tiền, mà là nghệ thuật đưa ra quyết định đúng đắn với số tiền mình đang có.” Tiền rất quan trọng, nhưng tư duy tài chính mới chính là yếu tố quyết định sự bền vững trong hành trình tạo dựng tài sản. Theo diễn giả, tài chính cá nhân là một quá trình toàn diện – kiếm, tiêu, tiết kiệm, đầu tư và bảo vệ tài sản – nhằm đạt được mục tiêu sống và tự do tài chính. Trong phần chia sẻ, sinh viên đã được khám phá “Các lớp tài sản – Bản đồ tài chính cá nhân”, nơi mỗi loại tài sản – từ tiền mặt, trái phiếu, cổ phiếu cho đến bất động sản hay các khoản đầu tư thay thế – đều có vai trò và đặc tính riêng trong chiến lược tài chính tổng thể. Trên nền tảng đó, diễn giả giới thiệu “Tháp tài sản” – mô hình phân bổ tài sản từ an toàn đến rủi ro, giúp nhà đầu tư hiểu cách xây dựng danh mục tài chính hợp lý, vừa bảo vệ vốn, vừa tối ưu hóa lợi nhuận theo từng giai đoạn của cuộc đời. Đặc biệt, diễn giả gửi gắm thông điệp sâu sắc đến các bạn sinh viên – những người đang ở độ tuổi 20+ đầy tiềm năng: Hãy bắt đầu xây dựng nền tảng tài chính cá nhân vững chắc ngay hôm nay. Bởi lẽ, thành công tài chính không đến từ sự may mắn, mà từ kỷ luật, tri thức và tầm nhìn dài hạn. Việc sớm hình thành tư duy đầu tư chuyên nghiệp, hiểu rõ các lớp tài sản và biết cách quản trị rủi ro sẽ giúp mỗi người trẻ chủ động kiến tạo hành trình tài chính thịnh vượng và bền vững cho chính mình.

Anh Trần Đức Trung mang đến đã làm sáng tỏ một trong những ngành nghề triển vọng nhất hiện nay - Quản lý Tài sản (Wealth Management)

  Diễn giả Trần Đức Trung, CFA – Founder & CEO CTCP YPFP, Cố vấn Tài chính cao cấp tại CTCP Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản FIDT, đã mang đến phần chia sẻ chuyên môn sâu sắc với chủ đề “Bức tranh nghề nghiệp – Con đường chuyên nghiệp trong Wealth Management tại Việt Nam.” Anh mở đầu bằng việc làm rõ khái niệm nghề quản lý gia sản (Wealth Management) – một lĩnh vực tài chính cao cấp hướng đến việc quản lý, tối ưu và bảo vệ toàn bộ tài sản của cá nhân hoặc gia đình, bao gồm tài sản tài chính, tài sản hữu hình, dòng tiền, thu nhập, các khoản đầu tư, cũng như kế hoạch hưu trí và thừa kế. Khác với quản lý đầu tư thông thường, Wealth Management đòi hỏi cái nhìn tổng thể và dài hạn, không chỉ giúp khách hàng “làm giàu”, mà còn hỗ trợ họ duy trì – phát triển – và chuyển giao tài sản một cách hiệu quả, an toàn và bền vững qua các giai đoạn của cuộc sống. Đây là một nghề nghiệp phức tạp và đòi hỏi trình độ cao, kết hợp giữa kiến thức sâu rộng về tài chính, đầu tư, thuế, pháp lý, bảo hiểm và quản trị rủi ro, cùng với tư duy chiến lược, đạo đức nghề nghiệp và khả năng thấu hiểu con người – những yếu tố cốt lõi làm nên bản sắc của một nhà quản lý tài sản chuyên nghiệp. Ở phần phân tích thị trường quản lý gia sản tại Việt Nam, diễn giả nhận định rằng ngành này đang ở giai đoạn phát triển tiềm năng nhưng còn non trẻ, khi nhu cầu quản trị tài sản của các cá nhân có giá trị tài sản cao (HNWI) và các gia đình thịnh vượng ngày càng gia tăng. Sự chuyển mình của nền kinh tế, tốc độ tích lũy tài sản nhanh cùng nhu cầu bảo toàn và kế thừa giá trị qua thế hệ đang mở ra “vùng đất vàng” cho ngành Wealth Management Việt Nam. Tuy nhiên, ông cũng thẳng thắn chỉ ra thách thức lớn về chất lượng nguồn nhân lực, khi số lượng chuyên gia có tư duy toàn diện và đạt chuẩn quốc tế vẫn còn hạn chế. Đây chính là cơ hội cho thế hệ sinh viên tài chính trẻ, những người đang từng bước xây dựng hành trang tri thức để bước vào một lĩnh vực vừa thách thức, vừa đầy triển vọng. Từ góc nhìn thực tiễn, diễn giả cũng phác họa rõ lộ trình nghề nghiệp trong ngành quản lý gia sản tại Việt Nam, gồm bốn giai đoạn phát triển: Giai đoạn Chuẩn bị: Xây nền kiến thức, kỹ năng và đạo đức nghề nghiệp; trau dồi tư duy tài chính và khả năng phân tích. Giai đoạn Khởi động: Tiếp cận khách hàng, tư vấn tài chính cá nhân tổng quát, xây dựng niềm tin và hiểu biết về nhu cầu thực tế. Giai đoạn Tăng tốc: Phát triển năng lực tư vấn chuyên sâu, phục vụ nhóm khách hàng HNWI với các giải pháp tối ưu hóa danh mục đầu tư, thuế và bảo hiểm. Giai đoạn Về đích: Đạt đến đỉnh cao nghề nghiệp – trở thành chuyên gia tư vấn chiến lược toàn diện, có khả năng đồng hành và định hướng quản trị tài sản xuyên thế hệ cho khách hàng. Anh nhấn mạnh rằng, để bước chân vào lĩnh vực này, sinh viên cần xây dựng nền tảng kiến thức vững chắc, nuôi dưỡng đạo đức nghề nghiệp và phát triển thương hiệu cá nhân chuyên nghiệp, đồng thời trang bị các chứng chỉ uy tín quốc tế như CFA (Chartered Financial Analyst) hoặc CFP (Certified Financial Planner) – những tấm vé thông hành quan trọng trong ngành quản lý tài sản toàn cầu.

Theo báo cáo từ McKinsey, Việt Nam sẽ có thêm 36 triệu người thuộc tầng lớp trung lưu vào năm 2030. Giá trị thị trường quản lý tài sản dự kiến đạt 600 tỷ USD vào năm 2027, tăng gần 5,5 lần so với nhóm tài sản từ 50.000 USD trở lên. Đây là con số ấn tượng, đặc biệt khi số lượng người giàu có tài sản trên 1 triệu USD tại Việt Nam đang tăng nhanh chóng.

"Thị trường đang cần hàng nghìn chuyên gia quản lý tài sản có chuyên môn cao," anh Trung chia sẻ. "SAPP Academy thường xuyên nhận được yêu cầu đào tạo từ các ngân hàng và quỹ đầu tư. Lực lượng nhân sự chất lượng cao trong ngành này đang còn thiếu rất nhiều."

Anh cũng phân tích rõ sự khác biệt giữa ba vai trò chính trong ngành tài chính: Portfolio Management (quản lý danh mục đầu tư cho tổ chức), Private Wealth Management (quản lý tài sản cho cá nhân giàu có) và Financial Planning (lập kế hoạch tài chính cho đại chúng). Mỗi hướng có yêu cầu năng lực riêng nhưng đều đòi hỏi nền tảng vững chắc về phân tích tài chính, quản lý rủi ro và hiểu biết sâu về sản phẩm đầu tư.

Phần cuối của buổi chia sẻ thuộc về Mr. Richard McGillivray từ CFA Institute, người đã mang đến góc nhìn quốc tế về chuẩn mực nghề nghiệp. Với hơn 204.000 người sở hữu chứng chỉ CFA trên 158 thị trường, CFA được Financial Times gọi là "chuẩn mực vàng" trong ngành đầu tư.

Mr. Richard McGillivray mang đến góc nhìn quốc tế và chuẩn mực nghề nghiệp cho các bạn sinh viên

Đặc biệt, Level III của CFA giờ đây có ba lộ trình chuyên môn: Portfolio Management (Quản lý danh mục), Private Markets (Thị trường riêng tư) và Private Wealth (Quản lý tài sản cá nhân). Lộ trình Private Wealth bao gồm các chủ đề chuyên sâu như lập kế hoạch tài chính dựa trên mục tiêu, tâm lý học hành vi đầu tư, quản lý mối quan hệ khách hàng và lập kế hoạch thừa kế.

Ông cũng nhấn mạnh rằng với thị trường Wealth Management tại Việt Nam dự kiến tăng trưởng 11% mỗi năm đến 2027, nhu cầu về các chuyên gia có trình độ quốc tế sẽ tăng vọt. CFA không chỉ là tấm bằng, mà là hộ chiếu toàn cầu giúp các chuyên gia Việt Nam có thể làm việc tại bất kỳ thị trường nào.

Phần hỏi đáp kéo dài 35 phút đã chứng kiến nhiều câu hỏi thực tiễn từ sinh viên. Các chủ đề được quan tâm nhiều nhất bao gồm: lộ trình cụ thể để trở thành Financial Planner, sự khác biệt giữa CFA và CFP, cách xây dựng mạng lưới khách hàng từ đầu, và cơ hội việc làm tại các ngân hàng khối Private.

Phần hỏi đáp với nhiều câu hỏi thú vị đến từ các bạn sinh viên

Một câu hỏi được nhiều sinh viên quan tâm là làm thế nào để bắt đầu khi chưa có kinh nghiệm và không có quỹ khách hàng. Các diễn giả đều nhấn mạnh tầm quan trọng của việc bắt đầu từ những vị trí cơ bản, tích lũy kỹ năng giao tiếp, học cách hiểu nhu cầu khách hàng, và xây dựng uy tín cá nhân. Mạng lưới sẽ phát triển tự nhiên khi có giá trị mang lại cho người khác.

Một sinh viên khác hỏi về sự cần thiết của chứng chỉ quốc tế khi mới bắt đầu sự nghiệp. Câu trả lời là tuy không bắt buộc ngay từ đầu, nhưng việc có định hướng và bắt đầu học sớm sẽ tạo lợi thế cạnh tranh lớn, đặc biệt khi thị trường Việt Nam đang hội nhập sâu rộng.

Buổi chia sẻ không chỉ là sự kiện học thuật mà còn là cầu nối giữa giảng đường và thực tiễn, giúp sinh viên Học viện Tài chính tự tin hơn trong việc định hướng và xây dựng sự nghiệp trong lĩnh vực Tài chính và Quản lý Tài sản - một trong những ngành nghề triển vọng nhất của thế kỷ 21. Với những kiến thức được trang bị từ chia sẻ, thế hệ sinh viên tài chính trẻ của Việt Nam đang từng bước chuẩn bị để trở thành những chuyên gia quản lý tài sản chuyên nghiệp, đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của thị trường.

Một số hình ảnh khác tại chương trình

Các thầy cô, diễn giả cùng các bạn sinh viên chụp ảnh lưu niệm

Các diễn giả được trao tặng những bó hoa tươi thắm

TS. Nguyễn Văn Bình - Chủ tịch Hội đồng Trường cùng các thầy cô Học Viện trao tặng kỉ niệm chương cho Mr. Richard McGillivray - Đại diện CFA Institute, Senior Director khu vực châu Á - Thái Bình Dương

TS. Nguyễn Văn Bình - Chủ tịch Hội đồng Trường trao tặng kỉ niệm chương cho Ms. Florence Wong - Director of Partnerships khu vực châu Á Thái Bình Dương, CFA Institute

Diễn giả giải đáp các câu hỏi của sinh viên

Buổi chia sẻ nhận được nhiều sự quan tâm và ủng hộ của các bạn sinh viên